应把现金为王渗透到财务战略管理中

近日，在由东方财富网和中信银行联合主办的“中国第二届企业现金管理十佳评选”活动上，腾创科技副总裁兼CFO邹志英表示，企业一定要把现金为王的概念渗透到企业的全价值链管理当中，只有这样不断的关注资金的有效性、流动性和盈利性，企业才能有一个更好的可持续性的发展，才能打造百年的基业。　　邹志英指出，目前大部分的企业和集团在现金管理当中，有一个普遍的问题就是三高现象，高存款、高贷款和高费用。针对这些，邹志英建议要从五个方面关注资金管理的问题。首先是如何通过内/外部账户的管理来进行资金的集中管理。第二是如何进行有效的资金运作，提高资金的运作效率。第三方面是如何更好的跟业务、预算、绩效考核进行有效的结合。第四是如何在这个过程当中实行实时的有效风险控制和监控，以及分析。第五是如何更好的在集团内部和企业内部进行资金内外部有效的调集。　　她认为，企业最重要的管理就是财务管理，财务管理当中最重要的管理是现金管理，现金管理当中最重要的是现金流量的管理，如果现金管理没有做好就相当于我们平时开车只关注仪表盘，却没有关注油箱里面的油已经没了。“戴尔的领导以前曾经说过，戴尔以前增长策略是增长、增长再增长，现在戴尔公司更重视的是现金周转的速度。” 邹志英说。　　她还根据自己做集团现金管理多年的经验，给广大企业界的朋友提供了一些建议：做资金管理一定要遵从“三四四的原则”。第一个三是围绕三个中心，备够钱、用好钱，钱生钱。第一个四是围绕着现金管理要从战略角度出发，跟资金进行有效协同。第二个四是要跟集团总部及分/子公司的业务进行紧密的配合，财力的配置要一致。第三方面是要有效的融入到企业财务战略和财务管控模式中，第四是跟外部金融机构进行有效的外联和开展长期的战略合作。最后一个四是两个增加两个减少，一个是增加资金的回报，增加资金的流动性和运作效率，再有就是减少资金的风险，减少资金的成本。