如何规避汇率变动带来的风险（汇率风险管理常见问题）

智慧意味着自知无知。这个世界上有两种人，一种是快乐的“猪”，一种是痛苦的人。做痛苦的人，不如做快乐的“猪”。所以就跟老师来一起看看吧。

汇率风险管理常见问题

Q1：什么是汇率风险？

以出口企业为例，一般对外贸易企业自订单产生之日起，到所有订单收入全部到账，都有一个周期，通常1-6个月不等。

订单汇率根据订单产生时的即期汇率作为参考依据，一般也是固定的，但1-6个月后全款到账时，汇率却可能发生了变化，这种变化给企业带来的可能直接利润损失，而这种不可确定的损失即为企业的汇率风险。

Q2：用什么来管理汇率风险？

实际上，国家很早就为外贸企业提供了一些可以规避汇率风险的工具，只是前些年汇率的波动一直不大，所以对汇率风险没有感知，也就不会有人想寻找方法来规避汇率风险。当然这些避险工具比较难理解，很多人不了解，不会用。

基本公式：贸易背景+老板风偏+汇控目标+避险工具=汇控方案

Q3：汇率管理避险工具是理财产品吗？有风险吗？

不是的，这些工具并不是理财产品，这些衍生品的主要目的是帮助外贸企业实现汇率“避险”，保护订单利润。

工具本身是有一定的风险的，尤其是脱离贸易背景去做风险会加倍。

如果结合外贸企业的贸易背景就是安全的，当然使用人需要掌握工具的原理、效果以及什么情况下使用不同的工具，使用比例等等

Q4：避险工具是不是就是远期锁汇？

远期锁汇是避险工具的一种，实际上工具还有很多，比如区间、期权、掉期等等。银行的产品名称都比较花哨，比如：远期期汇通，倍享远期等等企业自己在表面上是无法理解这些产品的背后逻辑的。

如果背后的风险也不知道，一旦被触发，也许会让你损失很多钱！

Q5：外汇到账了以后才能做汇率风险管理使用避险工具吗？

不是的，到账后进行择机逢高结汇属于交易；

汇率风险管理是从订单产生起就可以启动的，并不是要等外汇到账再采取动作，所以不会产生让企业无法及时兑付而拖欠供应商货款的问题。而且在汇率风险管理逐渐规范的过程中，也是对企业本身财务资金管理的规范过程。

22年汇率波动历年最高，相信23年有过之无不及

Q6：你们和银行的区别是什么？

汇率风险管理所使用的避险工具，只是银行众多金融产品中的一小类产品，而能够讲清楚的人员仅为一些规模较大的支行国际部老师，能够运用纯熟的还要在一些外贸比较发达的省市银行中。所以，银行更像超市一样，把产品陈列标价，而产品本身的属性，对企业的适用度，都无法提供更细致的服务。有时候，由于一些绩效指标的压力，还会建议一些不适合企业的产品，从而导致企业产生不必要的损失。此类屡见不鲜！

我们在汇率风险管理中，相当于企业在汇率方面的一个专业的、客观的外脑，我们在深入了解企业的具体外贸背景后，根据企业的每一笔订单，流动性等等给出具体的汇率分析和可执行的汇控方案，让企业清楚的掌握每一笔外汇收入应该使用什么样的避险工具，以及可以达到什么样的汇兑效果，作为专业咨询顾问机构，我们是站在企业经营角度，为企业的净利润保驾护航。

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