企业风险分类标准（企业信用风险分类分级规范）

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前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

本文件由深圳市市场监督管理局提出并归口。

本文件起草单位：深圳市市场监督管理局、深圳市标准技术研究院、上海华夏邓白氏商业信息咨询有限公司。

引言

信用风险分类分级是建立以信用为基础的新型监管机制，开展企业分类分级监管的重要手段。2019年，国办发布《关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》（国发〔2019〕5号），提出要大力推进信用分类分级监管；市场监管总局发布《关于在部分地区开展企业信用风险分类管理工作试点的通知》（市监信〔2019〕51号），先后选取在山东、福建、广东等地开展企业信用风险分类管理试点。在上述背景下，为进一步深化“放管服”改革，落实企业信用分类分级监管工作要求，助力实现对企业信用风险精准识别，提升企业监管效率和精细化水平，深圳市市场监督管理局组织开展了本文件的研制。

深圳率先开展大部制改革，较早开展公共信用信息资源的归集和商事登记制度改革，推进注册登记标准化，为企业信用风险分类分级管理提供了较好的数据基础。本文件的研制，重点考虑了企业监管业务场景需要和信用风险分类分级数据可及性，并基于较为严谨的数据验证，确定了本文件中企业分类、企业信用风险分级等核心技术内容。

企业信用风险分类分级规范

1范围

本文件确立了企业信用风险分类的目的和原则，并规定了分类方法、风险分级要素、风险等级划分、模型构建和信用风险评估的要求。

本文件适用于政府部门组织的对企业开展信用风险分类分级活动，也可供行业协会、第三方机构等其他方开展信用风险评估活动提供参考。

2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件。不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T22116—2008企业信用等级表示方法

3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。

3.1信用风险creditrisks监管对象在存续经营期间存在的违反合同、声明以及相关法律法规的可能性。

4目的和原则

4.1目的针对存续企业主体可能存在的信用风险，指导开展对企业信用风险识别、分析和评估等工作，为开展企业分类分级监管，制定差异化监管策略提供信息和依据。

4.2原则

4.2.1客观性

基于实际的监管业务场景和企业经营风险特征，采用科学的方法和技术手段，动态开展企业信用风险分类分级活动。

4.2.2适用性

分类分级能覆盖所有监管对象，满足各业务场景下开展企业信用风险分类分级监管需要。

4.2.3可操作

DB4403/TXXXX—XXXX2具备权威性高且稳定的数据来源，分类方法可执行，风险评估所采用的定量指标、定性指标可测量、可评估。

4.2.4可扩展性

在现有基础上，考虑未来一定时期内可能出现的新的监管业务场景需要和企业经营风险特征，在类别设置、分级指标的配置上，可灵活调整。

5企业分类

5.1概述

企业分类的目的在于精准地识别各类企业的风险特征，为确定评估对象类型，开展企业信用风险分级活动提供参考。

5.2分类方法

5.2.1总则

选取一个主视角对企业进行唯一分类，对每一类企业又可从不同的视角设置不同的标签，进一步显示企业特征。

5.2.2类型分类方法

监管业务场景视角下的企业分类类型参考见附录A。结合企业信用风险分类分级的使用目的，对企业主要经营业务赋予唯一的分类类型。具体分类角度如下：

——监管需求角度；

——业务场景角度。

示例：以市场监管业务场景为例，基于监管，可依次从企业主管部门登记备案名单、经营许可事项要求、国民经济行业分类和经营注册范围四个维度，将企业匹配至唯一分类类型。

5.2.3标签分类方法

分类标签是在分类类型的基础上，对企业进行标注，展现企业风险特征。可以从不同的视角对同一分类类型企业进行标注，标识同一分类类型企业的不同风险特征。每个企业可对应0个或多个分类标签，分类标签可根据实际需要，不断添加、调整。企业信用风险分类标签示例见附录B。分类标签可能的视角包括但不限于以下三项:

——重点监管场景的细分；

——当前的经营状态；

——特定信源单位的登记名单等。

6企业信用风险分级

6.1风险要素

企业信用风险评估内容包括经营与变更情况、登记与许可信息、处罚与负面名单情况、案件与投诉举报情况、评价与表彰记录五个方面，具体如下：

——经营与变更情况,指企业经营情况的记录，与企业经营范围、住所、法人及股东变更情况；

——登记与许可信息,指企业登记信息与行政许可信息；DB4403/TXXXX—XXXX3

——处罚与负面名单情况，指行政机关对企业处罚情况与黑灰名单记录情况；

——案件与投诉举报情况，指企业失信案件与指消费者在监管部门对企业的投诉情况；

——评价与表彰记录，指第三方信用评价（级）、用户评价与企业获得表彰记录。

6.2等级划分

依据企业信用风险评估情况，将企业信用风险划分为A+、A、B、C、D、E六个等级。

等级表示及描述见表1，以市场监督管业务场景为例，各等级企业信用风险点说明示例见附录C。

表1企业信用风险等级表示及描述

信用风险等级 等级描述

A+ 信用风险等级优良，信用程度很高，近期无风险信号，且有表彰认证记录

A 信用风险等级好，信用程度好，近期无明显风险信号，少有表彰认征记录

B 信用风险等级一般，信用程度一般，近期出现一定程度的风险信号，无特定领域表彰认证记录

C 信用风险等级欠佳，信用程度欠佳，近期出现严重风险信号，需要引起关注

D 信用风险等级差，信用程度差，近期频繁触发严重风险信号，需重点监管

E 登记状态为“吊销”被列入严重违法失信企业名单的被依法责令停产停业、吊销营业执照或许可证、被除名、被责令关闭的

注：E信用等级风险中，企业符合以上三项中任意一项，归为“严重异常主体”

6.3企业信用风险分级模型

6.3.1模型构建方法概述

依据预测目标，构建风险指标池，应用机器学习、专家法等方法对指标从统计学、业务维度上进行筛选，确定指标及指标权重，形成企业信用风险预测模型，具体模型构建方法见图1。企业信用风险分级模型见附录D。

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图1模型构建方法

6.3.2预测目标

通过数据分析法定义预测目标，选择可采集、可量化且真实反映企业信用的关键信息的指标进行入分级指标体系。

6.3.3构建风险指标池

根据业务场景选取近期发生的某些特定高风险事件作为坏样本，构建风险指标池。通过机器学习等方法测试在一段时间内各风险指标的取值和触发情况。

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6.3.4指标筛选从统计学或业务维度对指标进行筛选、验证。指标筛选方法如下：

——统计学筛选，应用机器学习方法对指标进行统计学上的有效性验证和相关性高的筛选，来评估每一项风险指标的有效性和可用性，筛选出统计学上相对显著的指标，并进行指标权重和区间的划分；——业务维度筛选，根据业务场景，结合坏样本分布表，定性分析相关指标，进行交叉验证，筛选出符合实际业务场景需求的指标。

6.3.5形成信用风险预测模型

结合指标筛选情况，构建信用风险预测模型。并基于依据预测模型得出的分值匹配企业真实情况对模型进行验证，持续对模型进行改进。

6.4信用风险等级评估

6.4.1定级流程结合企业分类类型和标签，确定企业信用风险分级对象，识别特征。选用信用风险分级模型对企业开展信用风险评估，得出企业信用风险评估分值，并按照一定的规则转化成企业信用风险等级。在此基础上，结合企业信用风险特征，对满足一定风险特征的企业，按一定规则调整后确定信用风险等级，具体定级流程见图2。图2定级流程

6.4.2确定分级对象基于企业分类，确定分级对象的类型及主要风险特征。

6.4.3信用风险评估DB4403/TXXXX—XXXX6可选用参照第7章模型构建方法构建的企业信用风险分级模型，对确定的信用风险分级对象进行信用风险等级评估。

6.4.4信用风险等级转化利用企业信用风险分级模型，对企业开展信用风险评估，输出信用风险分值。企业信用风险分值区间是0-1000。E级归为“严重异常主体”，不赋予分值。企业信用风险分值与风险等级对应关系如下：

——750分以上，A+级；

——671～750分，A级；

——601～670分，B级；

——555～600分，C级；

——0～554分，D级。

6.4.5确定信用风险等级

结合企业风险特征，在等级转化的基础上，对触发风险调整信号的企业的风险等级进行调整。风险调整事项可参考调整项的显著性程度、业务关联强度、数据可获取程度、严重程度等进行设置。调整事项示例见附录E。企业信用风险等级的调整规则如下：

——高风险调整项，对信用评价等级进行下降调整，且下降后的信用等级不低于D级；

——中风险调整项，对信用评价等级进行下降调整，且下降后的信用等级不低于D级；

——低风险调整项，对信用评价等级进行上升调整，上升后的信用等级不高于A＋级。

DB4403/TXXXX—XXXX7AA附录A（资料性）企业分类类型示例监管业务场景视角下企业分类类型的示例见表A.1。

表A.1企业分类类型示例

序号分类类型1电子商务（通过公司注册名称判断）2广告经营与发布（通过公司注册名称判断）3特种设备生产与安装维护4餐饮与食品制售5农业6畜牧业7药品生产8药品经营9医疗器械生产10医疗器械经营11化妆品生产与经营12物流与交通运输13软件开发14贸易经纪与代理15物业管理16门诊与医疗机构17信息技术服务18理发及美容服务19教育培训与中介服务20金融服务21商务服务22居民服务23专业咨询服务24专业技术服务25科技推广及应用服务26住宿与旅游服务27文娱与健身服务28租赁服务29安装与维修服务30其他服务业31百货及市场批发与零售32电子及通讯产品制造

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表A.1企业分类类型示例（续）

序号分类类型33电子及通讯产品批发零售34纺织品及服务制造与批发零售35文体用品及器材批发与零售36家居建材及日用品批发与零售37车摩托车自行车及零配件批发零售38矿产品与化工产品批发及零售39其他批发与零售40其他

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附录B（资料性）企业信用风险分类标签示例企业信用风险分类标签示例见表B.1

表B.1企业信用风险分类标签示例

序号类型描述分类标签1企业食品生产企业2食品与餐饮网络经营者3单位食堂4大型餐馆5中型餐馆6微小餐饮单位7保健食品批发与销售8便利店与商场超市9进口冻品肉类企业10宾馆、旅店、招待所、酒店11特种设备安装维修改造资格12特种设备在用13化妆品生产企业14药店与药品零售企业15医疗机构16医疗定点医疗机构17休闲娱乐场所（KTV、影院、酒吧等）18理发师19美容店20道路货物运输21出租汽车客运22一类机动车维修23二类机动车维修24三类机动车维修25从事劳务派遣活动26对外贸易经营者27深圳海关登记企业28高新技术企业29会计师事务所30建筑企业31教育与培训机构32人力资源服务机构

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表B.1企业信用风险分类标签示例（续）

序号类型描述分类标签33企业剧毒物品使用单位34勘察设计企业35燃气经营企业36上市公司37危化品经营38文化企业39小额贷款公司40依法批设的交易场所41行为记录有卫生审查验收记录与卫生许可证42有消防审查验收与消防安全检查记录43未按照规定期限公示年度报告44未在责令的期限内公示即时信息45通过登记的住所或经营场所无法联系46个体工商户年度报告隐瞒真实情况、弄虚作假47公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假

47DB4403/TXXXX—XXXX11CC

附录C（资料性）信用风险点说明示例

企业风险等级对应的风险点说明示例见表C.1。

表C.1信用风险点说明

信用等级风险点说明A+近期无经营场所、股东、负责人等高风险变更事项，无被列入经营异常名录的记录，近三年年报按时递交且信息完整成立年限久，有具体许可经营项目，企业名下有固定资产，企业社保参保人数、住房公积金缴存人数多近期无行政处罚记录、欠税欠缴金额或其他负面名单记录近期无法院涉案、劳动仲裁或被投诉举报记录官方机构评价为优秀、有特定领域表彰认证记录A近期偶尔有经营场所、股东、负责人等高风险变更事项，无被列入经营异常名录的记录，近三年年报按时递交但年报信息有部分缺失成立年限较久，部分企业有具体许可经营项目，企业名下少有固定资产，企业社保参保人数、住房公积金缴存人数较多近期无行政处罚记录、欠税欠缴金额或其他负面名单记录近期无法院涉案、劳动仲裁或被投诉举报记录官方机构评价结果中等，少有或无特定领域表彰或认领记录B近期偶尔有经营场所、股东、负责人等高风险变更事项，无被列入经营异常名录的记录，近三年年报偶有缺失成立年限较短，无具体许可经营项目，企业名下无固定资产，企业社保参保人数、住房公积金缴存人数中等近期无行政处罚记录、有少量欠税欠缴或其他负面名单记录近期偶有法院涉案、劳动仲裁或被投诉举报记录较少或尚无官方机构评价记录、无特定领域表彰认证记录较少或尚无官方机构评价记录、无特定领域表彰认证记录C近期有一次以上经营场所、股东、负责人等高风险变更事项，曾被列入或当前处于经营异常名录，近三年年报信息缺失较多成立年限较短，无具体许可经营项目，企业名下无固定资产，企业社保参保人数、住房公积金缴存人数较少近期无行政处罚记录、有少量欠税欠缴或其他负面名单记录近期偶有法院涉案、劳动仲裁或被投诉举报记录官方机构评价较低、无特定领域表彰认证记录

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表C.1信用风险点说明（续）

信用等级风险点说明D近期有一次以上经营场所、股东、负责人等高风险变更事项，曾被列入或当前处于经营异常名录，近三年年报信息缺失较多成立年限较短，无具体许可经营项目，企业名下无固定资产，企业社保参保人数、住房公积金缴存人数较少近期有行政处罚记录、欠税欠缴名单或其他负面名单记录且违规金额较高部分企业有严重违规黑名单记录近期有法院涉案、劳动仲裁及被投诉举报记录且涉诉金额较高官方机构评价较低、无特定领域表彰认证记录E登记状态为“吊销”被列入严重违法失信企业名单的过去一年被列入拖欠农民工资黑名被依法责令停产停业、吊销营业执照或许可证、被除名、被责令关闭的注：E级符合以上四项中任意一项，归为“严重异常主体”

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附录D（资料性）企业信用风险分级指标模型企业信用风险分级指标模型见表D.1。

表D.1企业信用风险分级指标模型

评级维度评价指标指标分区指标编号指标得分指标风险说明指标来源评级维度经营与变更维度三个月内董监高人员备案登记或变更次数无O17反映近期经营状态的稳定性深圳市市场监督管理局有0成立至今各类变更总次数0次O20用于识别主体成立以来是否有正常的经营活动1次以上25三个月内各类变更总次数0-1次O30用于识别主体近期是否处于活跃经营状态2次及以上5三年内补换照或注册号升级无046用于识别主体近期是否处于活跃经营状态有0三年内控股人变更次数0次0525反映近期经营状态的稳定性1次151次以上0三年内地址或经营场所变更次数0-1次0625反映近期经营状态的稳定性2次82次以上0三年内负责人法定代表人、负责人、首席代表变更次数0次0725反映近期经营状态的稳定性1次141次以上0三年内股东数量增加次数0次O80通过控股人是否增加反映近期经营状况的好坏趋势1次以上5三年内经营期限、驻在期限、证照有效期限变更次数0次O90经过经营期限是否延长反映近期经营状况的好坏趋势1次以上7三年内章程备案或章程修正次数0次O100通过章程备案或修正情况反映近期的经营活跃度1次42次62次及以上7三年内市场主体类型变更次数0次O115反映近期经营状态的稳定性1次以上0最近一次住房公积金缴存时长三个月以下O124反映近期经营状态的稳定性深圳市住房公积金管理三个月以上8信息缺失0近一年月均住房公积金缴存金额400元以下O136反映近期经营状态的稳定性400元-3万元10

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评级维度评价指标指标分区指标编号指标得分指标风险说明指标来源3万元以上15中心信息缺失0纳税总额公段标识AO1416通过纳税情况反映企业规模与经营活跃度深圳市地方税务局B/C/D/E8F0其他8最近一次被列入经营异常名录的原因未列入O1514反映企业近期是否出现经营问题以及其严重性未按规定期限公示年度报告/未在责令的期限内公示即时信息/其他原因6通过登记的住所或经营场所无法联系3企业及个体隐瞒真实情况、弄虚作假0最近一次被列入经营异常名录时间2年内O160反映企业近期的总体经营健康度2年-4年64年以上14未列入16三年内被列入经营异常名录不同原因数量两类原因及以上O170反映企业近期是否出现经营问题以及其严重性一类原因6未列入16当前是否为经营异常状态是O180反映企业当前是否已经出现经营问题否60最近一次动产抵押时间3年半以内O196反映企业名下的资产状况3年半-17年317年以上1十年内抵押涉及金融机构数量2个以上O200反映企业是否频繁进行动产质押，侧面描述其经营风险2个31个6无记录7年报中是否提供邮箱是O2110反映企业经营信息的完备性否2无年报记录0年报中填写的员工人数填写人数为零O222描述企业规模，侧面反应其经营状况1人-5人105人以上16N/A7无年报记录0年报中的网站信息状态1：有O235反映企业经营信息的完备性

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评级维度评价指标指标分区指标编号指标得分指标风险说明指标来源状态2：有3其他状态1N/A3无年报记录0年报中的对外投资情况状态1：有O245描述企业对外投资范围和规模，侧面反应其经营状况状态2：有3其他状态1N/A3无年报记录0是否滚动年报状态1O251采用滚动年报制的主体风险较高状态214其他状态7N/A7无年报记录0年报中是否有隶属企业信息是O265描述企业规模，侧面反应其经营状况否1N/A2无年报记录0近三年或成立以来年报缺失年份占比缺少17%以下O2725直接反映企业经营健康状况缺少17%-67%17缺少67%以上0最近一次房地产抵押的时间1年以内O2820反映企业名下的资产状况1年以上12信息缺失0登记与许可主体的类型行农民专业合作社/企业集团/内资分公司R120不同的主体类型对应了不同的风险水平外商投资企业分支机构16个体工商户12内资公司/外商投资企业/个人独资企业/三来一补/内资合伙企业/其他9外资合伙企业6营业单位3非公司企业法人0登记的国家标准行业门类公共管理、社会保障和社会组织R210不同的国家标准行业门类对应了不同的风险水平

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评级维度评价指标指标分区指标编号指标得分指标风险说明指标来源卫生和社会工作/农、林、牧、渔业/教育/水利、环境和公共设施管理业/国际组织/文化、体育和娱乐业8建筑业/居民服务、修理和其他服务业/房地产业/电力、燃气及水的生产和供应业7科学研究和技术服务业/住宿和餐饮业5交通运输、仓储和邮政业4信息传输、软件和信息技术服务业/批发和零售业3租赁和商务服务业2金融业/制造业/采矿业1所属管辖区域大鹏区R313主体所在的不同区域对应了不同的风险水平宝安区/龙岗区/龙华区10光明区9南山区/福田区7盐田区5罗湖区3坪山区1其他7成立年限1年以内R40主体的成立年限对应了不同的风险水平1年-3年103年-10年2510年以上35是否有许可类经营项目是R530有许可经营项目的主体规范性和经营合规性上好于一般主体否0是否有办贷款卡记录是R610有办贷款卡记录的主体需通过金融机构审查，合规性好于一般主体人民银行否0深圳市中心支行是否依法办理建设工程消防验收或竣工验收消防备案抽查手续是R715反映企业名下的资产状况深圳市公安局消防监督管理局否0企业名下机动车数量无R80反映企业名下的资产状况深圳市公安局交通警察局有17深圳市中小企业担保中心在保企业是R910有在保记录的企业说明有担保中心可识别的有效资产，风险低于一般主体深圳市中小企业担保中心否0社保参保人数、住房公积金缴存人数1人R1022反映了企业的规模与稳定性深圳市市场监督管理局2-3人284-16人3416人以上40N/A15信息缺失0处罚与负面名单最近一次行政处罚日期距今3个月以内P10处罚记录距今越近，风险越高，无行政处罚的主体风险最低深圳市市场监督管理局3到12个月之间712-18个月之间918-21个月之间1221-24个月之间1524-27个月之间1927-30个月之间2130个月以上25信息缺失30近半年行政处罚涉及处罚单位数量1-2个P28通过近期被处罚涉及的机构数量，反映风险的严重性3个及以上0信息缺失18近半年行政处罚涉总金额3000元以下P318通过近期被处罚的总金额，反映风险的严重性3000-10000810000-100000510万以上0信息缺失25最近一次住房公积金违规日期3个月以内P40近期有住房公积金违规的主体风险较高深圳市住房公积金管理中心3个月-1年41年以上13信息缺失20近半年被执行金额记录中无执行金额P54近期有被执行深圳市中级人民法院有金额0信息缺失15近半年负面名单次数0次P622负面名单包括：建筑企业及人员处罚决定书、农产品质量安全监测不合格记录、违法占道施工单位名单、税务不良记录、特种设备监测不合格信息、食品安全抽检不合格信息、房地产企业违章记录、企业产品计量监督抽查不合格信息、1年内违法超限运输超过货运车辆百分之十的企业名单各单位1次及以上0近半年欠缴金额无欠缴金额P725欠缴名单包括：税务欠税记录、社保欠缴记录、拖欠水费记录（水务集团)、拖欠电费记录、住房公积金欠缴1万元以下61万元以上0近一年是否有欠缴记录是P80否25最近一次海关违规记录时间3个月内P90近期内有海关违规记录的主体风险较高深圳海关1年以内21年以上4信息缺失10最近一次海关违规处罚金额无金额P106近期内有大金额海关处罚记录的主体风险较高10万元以上01万-10万21万以下4信息缺失10案件与投诉举报近半年有效举报数量无C110近期有有效举报记录的主体风险较高深圳市市场监督管理局有0近半年有效投诉数量比近三年年均值40%以下C215近半年的有效投诉数量在三年中占比超过40%，反映近期经营质量下降、风险突曾40%以上0近三个月有效投诉数量0次C315近三个月有效投资数量超过1次以上则风险最高，未被投诉的主体风险最低1次01次以上8近三年售后服务相关投诉举报数量0次C410反映近期经营服务质量变化1-2次52次以上0近三年质量问题相关投诉举报数量0次C510反映近期产品生产质量的变化1-2次52次以上0近三年虚假信息相关投诉举报数量0次C610反应企业经营理念的合规性1-2次52次以上0近三年擅自比变更经营者或经营地址数量无C715反应企业的合法合规性有0近六个月的法院涉案个数1个C84近六个月有法院涉案记录的主体风险较高深圳市中级人民法院1个以上0信息缺失10近六个月的劳动争议或劳动合同纠纷案件数量1个C94反映了企业在劳务雇佣、薪资制度上的合法合规性1个以上0信息缺失15近六个月的民间借贷纠纷案件数量1个C104反映了企业资金来源的合法合规性1个以上0信息缺失15近六个月的作为被告方的案件数1个C112反映了企业经营的整体合法合规性1个以上0信息缺失15近三个月的劳动仲裁立案数量1个C122反映了企业在劳务雇佣、薪资制度上的合法合规性深圳市人力资源和社会保障局1个以上0信息缺失10评价与表彰记录消委会315消费信用指数投诉得分5分以上A110来自消委会的官方评价深圳市消费者5分及以下0信息缺失5企业法人公共信用综合评价平台N/AA20企业法人公共信用综合评价80分以下2080分以上30信息缺失10电商企业信用评价优秀A310市局对电商企业的信用评级深圳市市场监督管理局良好5及格2信息缺失5

DB4403/TXXXX—XXXX21EE

附录E

（资料性）

信用风险分级结果调整项

信用风险分级结果调整项内容见表E.1。

表E.1信用风险分级结果调整项

风险类别风险信号信源单位高风险发生过重大安全生产事故应急管理部被列入电子商务失信问题专项治理黑名单发改委两年内发生过动产抵押，且因拖欠金融机构贷款被制裁深圳市市场监督管理局、人民银行深圳市中心支行两年内签发过空头支票、且无纳税、住房公积金缴存、社保缴纳记录人民银行深圳市中心支行/深圳市税务局/深圳市住房公积金管理中心/深圳市市场监督管理局被列入严重质量失信企业名单质检总局曾在预收款后跑路深圳市消费者委员会两年内涉及过刑事判决案件深圳市中级人民法院中风险两年内发生过安监局认定的安全事故深圳市应急管理局两年内有不良安全生产记录深圳市应急管理局两年内控股股东变更、负责人变更和经营范围均发生变更深圳市市场监督管理局两年内被检查出质量不合格深圳市市场监督管理局两年内应拖欠金融机构贷款被制裁人民银行深圳市中心支行两年内被列入海关失信企业名单海关总署/深圳海关被列入稽查重大税收违法案建名单深圳市税务局两年内有农产品质量监测不合格记录深圳市市场监督管理局有产品计量不合格记录深圳市应急管理局两年内发生过欠款深圳市人力资源和社会保障局两年内曾签发过空头支票人民银行深圳市中心支行被列入涉金融黑名单发改委两年内被列入失信被执行人名单最高法院被列入失信药品零售企业名单深圳市市场监督管理局两年内有过特种设备检测不合格记录深圳市市场监督管理局有拖欠劳动者工资记录深圳市市场监督管理局违法率前200客运单位深圳市交警局两年内有过消防检查不合格记录深圳市公安局消防监督管理局目前未归还逾期政府债务深圳市财政局过去一年被列入拖欠农民工工资黑名单深圳市人力资源和社会保障局政府挂牌督办重大火灾隐患单位深圳市市场监督管理局两年内发生过建设安全事故（重大隐患工程）深圳市市场监督管理局被列入专项资金违规失信名单专项资金主管部门两年内发生过食品安全抽检不合格记录深圳市市场监督管理局被市监局评为较差的电商企业深圳市市场监督管理局低风险5年内获得科技项目奖项深圳市科技创新委员会三年内被认定为高新技术企业深圳市科技创新委员会获得市长质量奖深圳市市场监督管理局餐饮量化评级结果A的企业深圳市市场监督管理局海关高级认证企业海关总署/深圳海关FF

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