什么是现金流法则

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什么是现金流法则

现金流问题可以扼杀那些原本可能存活下来的公司.根据美国银行的一项研究,82%的公司经营失败可以归因于现金管理不当.为避免重蹈其覆辙,请牢记下面提到的十大现金流法则.

1、利润不是现金,只是会计账务处理.

会计账务比你想象中要复杂得多.利润不能用来支付账单,事实上利润会让你放松警惕.假如你付了自己的账单而你的客户却没有,那么公司经营很快就会陷入困境.你可能创造了利润但实际上没有获得任何钱.

2、现金流无法凭直觉判断.

不要试图用头脑计算,有销售并不必然意味你有钱,而费用发生了也不必然意味着你已经对此付出代价.存货在转为销售成本前,你通常要先购买、付款再储存它.

3、增长耗费现金.

这听起来有些荒谬,公司发展最好的时期可能会遭遇最坏的局面.曾经在我们销售业绩翻倍时也正是经营最艰难的一个时期,公司几乎倒闭.我们提前两个月开工,但推迟六个月才得到销售资金.将发展纳入进来,它就好比特洛伊木马,解决办法里正潜伏着问题.是的,你当然想公司增长,我们都想壮大自己的业务,但必须当心,因为增长要耗费现金.这属于营运资本问题,你发展得越快,就需要具备更强的融资能力.

4、B2B销售耗费现金.

有个简单的观点是销售意味着金钱,但当你做直接销售给另一个终端企业的生意时,事情很少会那么简单.你把货品或服务随发货单一起送出去,对方迟些时候付款,通常是几个月后.那些企业都是好顾客,你也不能经常催讨账款,否则他们可能再也不会光顾你,所以必须等待.当你把东西卖给分销商,他再转卖给零售商,幸运的话你通常能在4~5个月后拿到钱.

5、存货耗费现金.

在销售前,你必须先购买你的产品或生产好它.很可能你刚开始销售产品,你的供货商已经在要求你付款.这是个简单的经验规则,每多1块钱存货你就会少1块钱现金.

6、营运资本是你最好的生存能力.

技术上说,营运资本是一个会计词汇,代表你的流动资产减去流动负债后剩余的部分.实际操作上说,它是你可以用来支付运营成本和开支、等待客户还款前购买存货的银行存款.

7、"应收账款"可以用四个字母表示.

客户欠你的钱称为"应收账款".这里有个快捷的现金规划方法,即"应收账款每多1块钱你就少了1块钱现金".

8、银行家不喜欢惊喜.

提前做好计划,你无法靠现场发挥去应对银行.假如你认为公司会有很好的发展前景,那么当新产品受阻或是客户无法按时支付货款时,你越快带着财务报表和现实可行的计划书去银行,就对你越好.

9、关注三个重要的指标.

"回款期限"衡量你用了多长时间收回账款."存货周转率"衡量你的存货占用营运资本和现金流的时间."付款账期"衡量你从收到货物到向供货商付款的时间.永远监控这三个非常重要的现金流信号,提前一年制定计划,并与后来的实际情况进行比较.

10、假如你是例外,上述情况都没有遇到,祝贺你.

假如你所有的顾客在购买商品时立即付款,在销售产品前你不用进行购买,就没什么需要担心.但假如你向其他公司销售产品,请记住他们通常不会立即付款.

现金流是什么:

现金流量管理是现代企业理财活动的一项重要职能,建立完善的现金流量管理体系,是确保企业的生存与发展、提高企业市场竞争力的重要保障.

工程经济中的现金流量是拟建项目在整个项目计算期内各个时点上实际发生的现金流入、流出以及流入和流出的差额(又称净现金流量).现金流量一般以计息周期(年、季、月等)为时间量的单位,用现金流量图或现金流量表来表示.

什么是现金流法则就介绍到这,十大现金流法则告诉大家怎么处理现金流管理不当,减少因现金流问题企业破产,现金流的概念上文也进行了分析,现金流作为企业运转的重要基石,大家一定要谨慎处理,有一定的问题及时上报公司决策者,更多财税方面的内容,敬请关注本网的更新!

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