基金分级是什么意思?

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基金分级是什么意思?

分级基金又叫"结构型基金",是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种.

它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配.分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值.例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%.如果母基金不进行拆分,其本身是一个普通的基金.

也可以这样解释分级基金分为A类和B类.A类为了满足注重安全的投资客户,B类则为了满足注重收益的投资客户.公司把A类和B类基金按照比例捆绑出售.

约定收益

此类基金是所有基金理财产品中唯一可以在宣传上使用"约定收益率"做宣传的基金.即使是货币型基金,也只能使用过往七天年化收益率,而不能使用"预期收益率""约定收益率"做宣传.有期限的约定收益基金往往受到达不到5万元银行理财门槛又需要高收益的低风险承受能力投资者喜爱.

有分级期限A类基金

此类基金有分级期限,到期A类份额与B类份额终止上市,或者终止分级合并成为LOF基金,或者按净值转换为母基金再次拆分.需要注意的是,虽然新双盈A(000092)、季季添金(550015)、中欧鼎利A(150039)、德邦德信A(150133)等是永续循环存在的,但是他们定期折算是可以按照净值赎回或者按照净值转为母基金赎回,所以也属于有分级期限的约定收益A类基金.

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